KYC是Know Your Custome 的簡(jiǎn)稱，字面意思是：了解你的客戶 。KYC認(rèn)證其實(shí)就是一種實(shí)名認(rèn)證機(jī)制，主要用于預(yù)防反洗錢、身份盜竊、金融詐騙等犯罪行為 。
KYC認(rèn)證通常和AML反洗錢分不開，它們是金融領(lǐng)域里的專業(yè)術(shù)語(yǔ) 。KYC的意思是了解你的客戶(Know Your Customer的縮寫），為什么要了解你的客戶呢？為了金融安全，金融安全需要反洗錢ALM(即Anti Money Laundering) 。所以需要實(shí)名認(rèn)證，并要求客戶提供身份證明和常住地址 。
【KYC認(rèn)證是什么？】KYC賬戶認(rèn)證一般分為2種：1.個(gè)人賬戶認(rèn)證；2.企業(yè)賬戶認(rèn)證 。
個(gè)人賬戶認(rèn)證：需要提供
1.身份認(rèn)證材料：身份證；
2.地址認(rèn)證材料：一般為不超過(guò)3個(gè)月內(nèi)的水電、燃?xì)赓~單或信用卡賬單等；
企業(yè)賬戶認(rèn)證：
1.公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照掃描件；
2.公司主要聯(lián)系人及受益人（受益人是指在公司中占有股份等于或超過(guò)25%的自然人或法人）的護(hù)照掃描件（如無(wú)護(hù)照，可用身份證正反面加戶口本本人頁(yè)替代）;
3.公司賬單：最近90天內(nèi)的任意一張公司日常費(fèi)用賬單（包括水、電、燃?xì)狻⒕W(wǎng)絡(luò)、電話社保、銀行對(duì)賬單等；必須是正規(guī)機(jī)構(gòu)（公用事業(yè)單位、銀行等）出具；賬單上需有公司名稱和詳細(xì)地址，公司名和地址應(yīng)和營(yíng)業(yè)執(zhí)照上一致;
4.個(gè)人費(fèi)用賬單：最近90天內(nèi)的任意一張主要聯(lián)系人和受益人個(gè)人日常費(fèi)用賬單（日常費(fèi)用包括水、電、燃?xì)狻⒕W(wǎng)絡(luò)、電視、電話、手機(jī)等費(fèi)用賬單或信用卡對(duì)賬單等；必須是正規(guī)機(jī)構(gòu)（公用事業(yè)單位、銀行等）出具；賬單上需有姓名和家庭詳細(xì)居住地址；
5.公司銀行對(duì)賬單：請(qǐng)開立一張公司對(duì)公的銀行對(duì)賬單，任意銀行皆可 。
一般驗(yàn)證需要的三要素就是：姓名+身份證+手機(jī)驗(yàn)證 。

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